¿Qué es el mapa de vencimientos y qué evita?
Es un calendario de pagos por semana o mes (deuda, impuestos, alquileres), te evita el “mes trampa” en el que todo vence junto
¿Por qué separar la «caja operativa» de la «caja reserva»?
Porque la caja del día a día no debería mezclarse con el colchón, si separas cuentas o subcuentas reduces el riesgo de comerte la reserva…
¿Qué es el coste de servir y qué decisión te desbloquea?
Es lo que cuesta atender a un cliente, incluyendo entregas, incidencias, devoluciones y horas internas, cuando lo calculas descubres clientes…
¿Por qué conviene medir la concentración de clientes?
Si el 20 o 30 por ciento de tus ventas depende de 1 o 2 clientes, un retraso de pago o una baja te puede romper la caja
¿Qué es el margen de seguridad y por qué te protege?
Es la distancia entre tus ventas reales y tu punto de pérdidas, cuanto mayor sea, más aguanta tu empresa
¿Cómo ayuda combinar ICO (Instituto de Crédito Oficial) y SGR (Sociedad de Garantía Reíproca) a abaratar y facilitar la financiación?
A combinación funciona porque ICO achega liñas con condicións estandarizadas e prazos amplos, mentres que a SGR engade un aval
¿Qué es el rating interno bancario?
Es el modelo del banco que puntúa tu riesgo con variables de solvencia, liquidez, rentabilidad, antigüedad, sector y comportamiento de pago.
¿Qué debe incluir un presupuesto de tesorería semanal?
Incluye entradas y salidas por día, saldos iniciales y finales, impuestos previstos y vencimientos de nóminas y deuda.
¿Qué valores de DSO, DPO y DIO son «buenos»?
El DSO (días de cobro), el DPO (días de pago), e o DIO (días de inventario), dependen del sector, estacionalidad y poder de negociación
¿Qué es el WACC y para qué sirve?
El WACC, coste medio ponderado de capital, es la rentabilidad mínima exigida por accionistas y acreedores según su peso en la estructura
